28.05.14

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 1 квартал 2014 года

Сегодня группа ВТБ публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за три месяца, закончившиеся 31 марта 2014 года.

Андрей Костин, президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «По итогам первого квартала этого года мы продемонстрировали сильную динамику доходов от основной деятельности, а также существенный рост объемов основного бизнеса. В то же время нестабильная ситуация в экономике и геополитическая напряженность оказали существенное влияние на результаты Группы в целом и в частности на стоимость риска, вынуждая нас быть более осмотрительными и консервативными в процессе кредитования и формирования резервов.

Стратегическими приоритетами Группы остаются быстрое наращивание объемов розничного и среднего банковского бизнеса, сохранение лидирующих позиций в корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе, а также дальнейшее укрепление риск-менеджмента и контроля над издержками. В соответствии с нашей новой стратегией качественного роста, Группа придерживается новых стандартов управления расходами, что будет положительно влиять на прибыльность нашего бизнеса даже в условиях ухудшения операционной среды».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб. 1 кв. 2014 г. 1 кв. 2013 г. Изменение, в % или п.п.
Чистые процентные доходы 89,9 73,8 21,8%
Чистые комиссионные доходы 14,3 11,5 24,3%
Прочие статьи операционных доходов 0,5 5,4 (90,7%)
Операционные доходы до создания резерва 104,7 90,7 15,4%
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов (47,6) (22,0) 116,4%
Расходы на персонал и административные расходы (52,8) (45,9) 15,0%
Чистая прибыль 0,4 15,7 (97,5%)
Возврат на капитал (ROE), % 0,2% 8,1% (7,9 п.п.)

  • В 1 квартале 2014 г. Группа заработала рекордный квартальный объем чистых процентных доходов на фоне значительного роста объемов кредитования в сегментах розничного, корпоративно-инвестиционного и среднего бизнеса. Чистая процентная маржа в 1 квартале 2014 г. составила 4,5%, не изменившись по сравнению с аналогичным показателем за 1 квартал 2013 г. и снизившись на 20 б.п. по сравнению с 4 кварталом 2013 г. Данное умеренное снижение маржи в основном было обусловлено повышением ключевой ставки Банка России, увеличением объемов высоколиквидных активов Группы, а также снижением доходности по долговым ценным бумагам и розничным кредитам, происходившим по мере того, как Группа продолжала оптимизировать уровень принимаемых на себя рисков.
  • Группа вновь продемонстрировала уверенный рост чистых комиссионных доходов благодаря развитию непроцентных продуктов и росту объемов розничного бизнеса и транзакционного бизнеса (в составе Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса и Среднего бизнеса). Чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса в 1 квартале 2014 г. составили 7,5 млрд руб. и 4,7 млрд руб., или 52,4% и 32,9% от совокупных чистых комиссионных доходов Группы соответственно.
  • Замедление темпов экономического роста в России, а также политическая напряженность на Украине способствовали росту стоимости риска Группы, а также ухудшению результатов по операциям с ценными бумагами и иностранной валютой.
  • Стоимость риска Группы увеличилась до 2,8% в 1 квартале 2014 г. с 1,5% в 4 квартале 2013 г. и 1,6% в 1 квартале 2013 г. Стоимость риска по кредитам физическим лицам достигла 5,5% в 1 квартале 2014 г., увеличившись с 1,9% в 4 квартале 2013 г. и 3,7% в 1 квартале 2013 г. Стоимость риска по кредитам корпоративным клиентам увеличилась до 1,9% в 1 квартале 2014 г. с 1,3% в 4 квартале 2013 г. и 1,0% в 1 квартале 2013 г.
  • В 1 квартале 2014 г. чистый убыток по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, и финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, составил 3,9 млрд руб. На фоне девальвации украинской гривны и роста стоимости валютных свопов в 1 квартале 2014 г. чистый убыток по операциям с иностранными валютами достиг 8,2 млрд руб.
  • Расходы на персонал и административные расходы составили 52,8 млрд руб. в 1 квартале 2014 г., увеличившись на 15,0% по сравнению с 45,9 млрд руб. в 1 квартале 2013 г. в основном в результате дальнейшего развития розничного бизнеса Группы.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. 31 марта 2014 г. 31 декабря 2013 г. Изменение за 1 кв. 2014 г., в % или в б.п.
Активы 9 402,3 8 768,5 7,2%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резерва 6 683,8 6 330,1 5,6%
Корпоративные кредиты 5 073,7 4 809,3 5,5%
Кредиты физическим лицам 1 610,1 1 520,8 5,9%
Средства клиентов 4 928,6 4 341,4 13,5%
Средства корпоративных клиентов 3 066,3 2 548,0 20,3%
Средства физических лиц 1 862,3 1 793,4 3,8%
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 5,8% 4,7% 110 б.п.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 10,3% 10,9% (60 б.п.)
Коэффициент достаточности капитала 14,0% 14,7% (70 б.п.)

  • Динамика активов Группы в 1 квартале 2014 г. была в основном обусловлена ростом кредитного портфеля, увеличением объема денежных средств и краткосрочных активов на фоне снижения ликвидности на российском рынке, а также ростом вложений Группы в долговые инструменты российских корпораций.
  • Увеличение объемов кредитования было вызвано как спросом на кредиты со стороны розничных и корпоративных клиентов Группы, так и снижением курса рубля относительно доллара США на 9% в 1 квартале 2014 г. (приблизительно треть корпоративного кредитного портфеля Группы номинирована в долларах США).
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в кредитном портфеле, включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо» (далее «совокупный кредитный портфель»), выросла до 5,8% на 31 марта 2014 г. с 4,7% на 31 декабря 2013 г. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 5,9% на 31 марта 2014 г., увеличившись с 5,5% на начало года. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 101,0% на 31 марта 2014 г. по сравнению с 115,5% на 31 декабря 2013 г.
  • Значительное увеличение депозитной базы в 1 квартале 2014 г. было в основном связано с ростом привлечения средств государственных органов власти и корпоративных клиентов. По итогам квартала Группа также продемонстрировала чистый прирост средств физических лиц.
  • Важным приоритетом Группы остается поддержание комфортного уровня достаточности капитала. Коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала 1-го уровня по состоянию на 31 марта 2014 г. составляли 14,0% и 10,3% соответственно.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Розничный бизнес

  • Группа ВТБ продолжает реализовывать стратегию опережающего роста на российском розничном банковском рынке и увеличения доли розничного бизнеса в активах и доходах Группы.

Кредиты физическим лицам

В млрд руб. 31 марта 2014 г. 31 декабря 2013 г. Изменение за 1 кв. 2014 г., в %
Кредиты физическим лицам до вычета резерва 1 610,1 1 520,8 5,9%
Ипотечные кредиты 584,8 539,9 8,3%
Потребительские кредиты 780,8 741,4 5,3%
Кредиты по кредитным картам 93,5 86,2 8,5%
Кредиты на покупку автомобиля 131,6 133,2 (1,2%)
Прочие кредиты 19,4 20,1 (3,5%)

  • Основным драйвером роста кредитования физических лиц в 1 квартале 2014 г. оставались ипотечные кредиты, увеличившиеся опережающими темпами по сравнению с необеспеченными потребительскими кредитами и кредитами по кредитным картам. Доля ипотечных кредитов в совокупном объеме кредитов физлицам увеличилась до 36,3% на 31 марта 2014 г. с 35,5% на 31 декабря 2013 г. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле кредитов физлицам составили 48,5% и 5,8% на 31 марта 2014 г. соответственно по сравнению с 48,8% и 5,7% на 31 декабря 2013 г. Доля кредитов на покупку автомобиля в совокупном объеме кредитов физлицам снизилась до 8,2% с 8,8% в 1 квартале 2014 г.
  • Замедление экономического роста в 1 квартале 2014 г. оказало негативное влияние на качество активов и стоимость риска в розничном кредитовании. ВТБ 24, основной розничный банк Группы, снизил уровень одобрения по заявкам на кредитование в наиболее рискованных клиентских сегментах и усилил направление по взысканию проблемной задолженности, что, как ожидается, окажет положительное влияние на стоимость риска в будущем.
  • В отличие от российского банковского сектора, Группа по итогам 1 квартала 2014 г. продемонстрировала чистый прирост объемов средств физических лиц, чему частично способствовало ослабление курса рубля, а также изменение предпочтений российских вкладчиков в пользу крупных системообразующих банков. В 1 квартале 2014 г. ВТБ 24 в качестве банка-агента Агентства по страхованию вкладов выплачивал страховое возмещение вкладчикам ряда банков, лицензии которых были отозваны в течение квартала. При этом около половины возмещаемых средств были размещены на депозитах ВТБ 24, а количество клиентов, получивших выплаты АСВ и разместивших средства во вклады ВТБ 24, превысило 27 тысяч человек.
  • Важным фактором роста розничной депозитной базы Группы в 1 квартале 2014 г. был приток средств клиентов private banking ВТБ 24. Объем депозитов состоятельных клиентов ВТБ 24 в течение 1 квартала 2014 г. увеличился на 4,1% до 320,9 млрд руб., что составляет примерно 17% от общего объема средств физических лиц Группы на 31 марта 2014 г.
  • На 31 марта 2014 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ 24, Банка Москвы и Лето Банка) превысило 1 720, сеть банкоматов данных банков объединяла более 12 200 устройств.

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) и Средний бизнес

  • ВТБ продолжает ужесточать политику выдачи кредитов, отдавая предпочтение кредитованию наиболее высококачественных заемщиков. В то же время, в 1 квартале 2014 г. Группа зафиксировала рост спроса на кредиты со стороны ряда крупнейших российских компаний на фоне усиления волатильности на международных рынках долгового капитала.
  • Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) продолжил развитие линейки продуктов для корпоративных клиентов крупного и среднего бизнеса. В частности, в 1 квартале 2014 г. команда ГТБ запустила новый продукт «Быстрый овердрафт», который позволит компаниям быстро получать финансирование по упрощенной процедуре в рамках лимита овердрафта.
  • С 1 квартала 2014 г. Группа выделила Средний бизнес как отдельный операционный и отчетный сегмент. Стратегической целью Группы является увеличение рыночной доли в данном сегменте по всем ключевым продуктам, включая кредиты, текущие счета, комиссионные продукты. В результате Средний бизнес, как ожидается, будет вносить существенный вклад в доходы Группы. В 1 квартале 2014 г. команда Среднего бизнеса запустила ряд новых продуктов для своих клиентов, а также разработала специальные условия и упрощенный порядок работы с наиболее надежными заемщиками.
  • По итогам 1 квартала 2014 г. ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России, заняв, согласно Dealogic, первые места в рэнкингах организаторов сделок на российском рынке долгового капитала, а также на рынке акционерного капитала стран СНГ.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:

Телефон: +7 495 775 71 39
Email: investorrelations@vtb.ru

Источник:
Банк ВТБ (ОАО) 


Наибольшим спросом пользуется покупка валюты в офисах, находящихся в аэропортах. Летом, в период отпускного сезона, спрос на валюту в отделениях банка, находящихся в Международных аэропортах, традиционно возрастает
27.06.14
Масштабное по количеству участников и уникальное по своему формату мероприятие для бизнес-клиентов провёл ВУЗ-банк в минувшие выходные. С 2014 года банк реализует новый подход к обслуживанию клиентов, основанный на принципе клиентского клуба
25.06.14
Новый удобный депозит с возможностью досрочного расторжения появился в ВУЗ-банке. Специальные условия в рамках отраслевого предложения действуют для страховых компаний
23.06.14
Реализована ОАО «МЕТКОМБАНК» начал сотрудничество с компанией mySafety – лидером на рынке услуг personal assistance. Теперь в офисах ОАО «МЕТКОМБАНК» можно не только совершить финансовые операции, но и приобрести страховку от различных жизненных неурядиц
20.06.14
За два месяца приложение для iOS и Android скачали уже более 1000 предпринимателей из разных городов России. Чтобы сделать его еще удобнее для бизнеса, УБРиР попросил самих пользователей оценить функционал и интерфейс приложения
18.06.14
Агентство Markswebb Rank & Report определило самые эффективные интернет-банки для бизнеса в 2014 году. Лидирующие места в рейтинге достались банкам Финансовой группе «Лайф», которая в Уральском регионе представлена ВУЗ-банком и Банком24.ру
16.06.14
В рамках проведения Российско-Марокканского бизнес-форума 10 июня 2014 года состоялось подписание соглашения о стратегическом сотрудничестве между банком ВТБ и Attijariwafa Bank
11.06.14
Как известно, летом многие компании, особенно в торговле и сфере услуг, переживают спад продаж. Основная причина – в изменении потребительского поведения: клиенты массово идут в отпуск и снижают все остальные затраты
09.06.14
По итогам 2013 года система eLife Финансовой группы Лайф повысила свои позиции в Рейтинге и заняла почетное 3-е место.Оценка интернет-систем проводилась по трем ключевым сегментам: внешний и платежный функционал,внутренние и сервисные функции,безопасность
05.06.14
5 июня в Центре ведения бизнеса УБРиР состоится семинар – «Рекламная кампания в спад продаж: как стабилизировать доход летом?». Наступило долгожданное лето!
03.06.14
Линейка вкладов ЗАО ЮниКредит Банка пополнилась новым сезонным предложением: «Первый летний» с возможностью пополнения и максимальной процентной ставкой 9% годовых в рублях и 1,75% в долларах США
02.06.14
В мае банк ВТБ провел серию мероприятий для студентов ВУЗов Екатеринбурга. Их цель – рассказать выпускникам экономических специальностей о преимуществах работы в одной из ведущих банковских групп в России и дать полезные навыки и знания
30.05.14
Группа ВТБ публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за три месяца, закончившиеся 31 марта 2014 года
28.05.14
Участниками встреч Клуба трейдеров «Лайф Капитал» могут стать все желающие – новички и профессионалы рынка, все, кто интересуется возможностями дополнительного дохода. Клуб создан для общения трейдеров
26.05.14
ЗАО ЮниКредит Банк и ООО «Субару Мотор» предлагают клиентам специальную программу кредитования «Subaru Drive» на приобретение новых автомобилей Subaru в кредит с пониженной процентной ставкой от 5,9% годовых в кредитном договоре
23.05.14
Главная О проекте Реклама Контакты Карта сайта
© 2008 - 2021 Bank-RF.ru - При использовании материалов гиперссылка на Bank-RF.ru обязательна.